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8 estafas de criptomonedas comunes y cómo evitarlas
Las estafas de criptomonedas van en aumento. Según la FTC, más de $1.5 mil millones de criptomonedas se pierden cada año solo en EE.UU., y esa cifra solo está aumentando. Los estafadores aman las criptomonedas porque están descentralizadas, en gran medida sin regulación, y las transferencias son irreversibles.
Con el auge de la IA, las estafas en el espacio blockchain se están volviendo cada vez más sofisticadas y difíciles de identificar. Entonces, ¿cuáles son las últimas estafas comunes de criptomonedas y cómo puedes evitarlas? Hemos enumerado todas las principales estafas utilizadas para engañar a las personas. Con este conocimiento puedes evitar fácilmente ser una de ellas.
1. Esquemas pump-and-dump
Pump and dump Las estafas de pump and dump surgen cuando varios individuos se reúnen e invierten en una criptomoneda particular con el objetivo de crear expectación e inflar el valor. Una vez que el valor de la moneda ha aumentado lo suficiente, los estafadores cierran posición al mismo tiempo, debilitando el valor de la moneda en el proceso. Todos los pobres inversores que se unieron tarde ahora están atrapados con criptomonedas prácticamente sin valor.
Cómo evitar la estafa pump and dump de criptomonedas
Si ves una criptomoneda siendo comercializada agresivamente por individuos o equipos con muy poca información sobre sus antecedentes, considéralo una bandera roja. Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
2. Abandonos de proyecto
Un "abandono de proyecto' es cuando un equipo de estafadores recauda capital a través de pagos en efectivo o criptomonedas para financiar una empresa comercial. Una vez que se ha acumulado suficiente criptomoneda, los estafadores drenan los fondos y desaparecen. Estos tipos de empresas de criptomonedas a menudo se parecen a esquemas Ponzi, ofreciendo rendimientos altos en las inversiones como una forma de convencerte de invertir. Aquellos que han estado siguiendo cripto el tiempo suficiente sin duda recuerdan el infame Bitconnect, un proyecto de cripto que existió entre 2016-2018 y se llevó $2.4 mil millones.
Cómo evitar la estafa de abandono de proyecto de criptomonedas
Antes de invertir en cualquier proyecto, asegúrate de que las personas detrás de él sean completamente transparentes con respecto a su identidad y datos de contacto. Ten cuidado con las afirmaciones exageradas sobre el potencial de una oportunidad de inversión. Si te ofrecen rendimientos garantizados, aléjate.
3. Respaldos de celebridades falsos
Algunos estafadores intentan engañar a sus víctimas para que inviertan sus criptomonedas utilizando respaldos de celebridades falsos, una práctica que se ha vuelto cada vez más frecuente desde el auge de la IA. Un ejemplo famoso de un respaldo de celebridad falso involucró un video deepfake de Elon Musk afirmando que los inversores recibirían un rendimiento del 30% o superior en su nuevo proyecto de criptomonedas.
Caras famosas que van desde Mark Zuckerberg hasta Prince Harry y Meghan Markle también han estado involuntariamente involucradas en estafas de respaldo falso. Michael Saylor, un Bitcoin evangelista y presidente de MicroStrategy, afirma que su identidad es robada para encabezar algún tipo de estafa aproximadamente cada 10 minutos.
Cómo evitar la estafa de respaldo de celebridad falso
No tomes ningún respaldo de celebridad al pie de la letra – es probable que sea una estafa. Estas estafas están surgiendo en todas las redes sociales, incluyendo YouTube, X, Reddit y TikTok.
4. Bolsas y billeteras de criptomonedas falsas
Una estafa común de criptomonedas es el uso de billeteras de criptomonedas, aplicaciones e intercambios falsos para robar fondos de usuarios. Esencialmente, el estafador creará un sitio web falso con un diseño y nombre de dominio que imita una billetera o intercambio de criptomonedas legítimo. Estos sitios web incluso pueden permitirte retirar pequeñas cantidades de criptomonedas para ganar confianza antes de eventualmente cerrar y negar todas las solicitudes de retiro.
Cómo evitar la estafa de intercambio de criptomonedas falso
Siempre verifica el nombre de dominio de las plataformas de criptomonedas para detectar errores ortográficos o variaciones que señalen actividad fraudulenta. También puedes verificar si la plataforma de criptomonedas está listada en sitios web regulatorios.
5. Phishing
Phishing es cuando los estafadores imitan organizaciones establecidas y envían correos electrónicos fraudulentos solicitando información personal como detalles de inicio de sesión, números de tarjeta de crédito y las claves privadas de tu billetera de criptomonedas. Los estafadores pueden hacerse pasar por un banco, departamento del gobierno o compañía hipotecaria para engañarte.
Cómo evitar la estafa de phishing de criptomonedas
Recuerda que los bancos y prestamistas no pueden pedirte que proporciones las claves privadas de tu billetera. Si recibes correos electrónicos o mensajes no solicitados solicitando información personal, es posible que desees marcar el problema o contactar a tu agencia local de aplicación de la ley.
6. Chantaje y extorsión
Los estafadores pueden afirmar tener acceso a información personal embarazosa o sensible para chantajear a su víctima para que envíe su criptomonedas o claves privadas. Esta información personal puede incluir fotos, videos o un registro de páginas web ilícitas o para adultos que la víctima ha visitado.
Cómo evitar la estafa de chantaje de criptomonedas
Si un estafador intenta chantajearte amenazando con revelar información personal, debes denunciar el caso a una agencia de aplicación de la ley.
7. "Oportunidad de negocio de criptomonedas"
Aprovechándose de posibles víctimas con la promesa de riqueza instantánea, los estafadores típicamente se comunican con la oferta de una oportunidad comercial lucrativa que solucionará tus problemas financieros en un instante. Tales estafadores harán afirmaciones de "rendimientos garantizados" – aunque, por supuesto, tendrás que invertir grandes sumas de tu criptomoneda.
Cómo evitar la estafa de oportunidad de negocio de criptomonedas
Las estafas de oportunidades de negocio a menudo son dirigidas por estafadores de criptomonedas que se hacen pasar por gestores financieros e inversores de criptomonedas, lo que las hace difíciles de identificar en muchas situaciones. Solo recuerda el viejo dicho – si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
8. Anuncios de empleo falsos
En algunos escenarios fraudulentos, los estafadores publicarán anuncios de empleo falsos o enviarán ofertas falsas para atraer a las víctimas a su esquema. Muchos de estos anuncios de empleo se relacionan con el sector de criptomonedas, como reclutamiento de inversores o minería de criptomonedas. Sin embargo, como estas estafas de criptomonedas se están volviendo cada vez más sofisticadas – particularmente con el auge de la Inteligencia Artificial – los anuncios de empleo falsos se están volviendo cada vez más personalizados y desafiantes de distinguir.
Cómo evitar la estafa falsa de empleo de criptomonedas
Todas estas ofertas de empleo falsas tienen algo en común – los solicitantes deben realizar un modesto pago de criptomonedas para comenzar. En algunos casos, el estafador simplemente robará tu depósito inicial y desaparecerá. Los defraudadores más astutos tienden a depositar un pequeño pago en tu cuenta para ganar tu confianza antes de pedir un pago de criptomonedas mucho mayor para continuar – que luego pierdes para siempre.
