USD
8 penipuan kripto yang umum dan cara menghindarinya
Penipuan cryptocurrency semakin marak. Menurut FTC, lebih dari $1.5 billion aset kripto hilang setiap tahun di AS saja, dan angka itu terus meningkat. Para penipu menyukai cryptocurrency karena bersifat terdesentralisasi, sebagian besar belum diatur regulasi, dan transaksinya tidak dapat dibatalkan.
Seiring berkembangnya AI, penipuan di ranah blockchain menjadi semakin canggih dan sulit dikenali. Lalu, apa saja penipuan kripto umum terbaru dan bagaimana cara menghindarinya? Kami telah merangkum semua modus utama yang digunakan untuk menipu orang. Dengan pengetahuan ini, Anda dapat dengan mudah menghindari menjadi salah satu korbannya.
1. Skema pump-and-dump
Pump and dump terjadi ketika sekelompok orang bersekongkol dan berinvestasi pada cryptocurrency tertentu dengan tujuan menciptakan hype dan menaikkan nilainya. Setelah nilai koin naik cukup tinggi, para penipu menjual semuanya secara bersamaan sehingga harga koin anjlok. Semua investor yang terlambat masuk pun terjebak dengan aset kripto yang nyaris tak bernilai.
Cara menghindari penipuan kripto pump and dump
Jika Anda melihat sebuah aset kripto dipromosikan secara agresif oleh individu atau tim yang informasi latar belakangnya sangat minim, anggaplah itu sebagai tanda bahaya. Jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk jadi kenyataan, kemungkinan besar memang demikian.
2. Rug pull
‘Rug pull’ terjadi ketika sekelompok penipu menghimpun modal melalui pembayaran tunai atau kripto untuk mendanai suatu usaha komersial. Setelah dana terkumpul cukup banyak, para penipu menguras dana tersebut lalu menghilang. Proyek kripto semacam ini sering menyerupai skema ponzi, dengan menawarkan imbal hasil tinggi untuk meyakinkan Anda agar berinvestasi. Anda yang sudah lama mengikuti dunia kripto tentu ingat Bitconnect yang terkenal, proyek kripto yang beroperasi pada 2016-2018 dan kabur membawa $2.4 billion.
Cara menghindari penipuan kripto rug pull
Sebelum berinvestasi di proyek apa pun, pastikan pihak di baliknya benar-benar transparan mengenai identitas dan detail kontak mereka. Waspadai klaim berlebihan tentang potensi suatu peluang investasi. Jika Anda ditawari imbal hasil yang dijamin, jauhi.
3. Dukungan palsu dari selebritas
Sebagian penipu mencoba memperdaya korban agar menginvestasikan kripto mereka dengan memakai dukungan palsu dari selebritas, praktik yang semakin marak sejak munculnya AI. Salah satu contoh terkenal melibatkan video deepfake Elon Musk yang mengklaim investor akan menerima imbal hasil 30% atau lebih dari proyek kripto barunya.
Tokoh-tokoh terkenal, mulai dari Mark Zuckerberg hingga Prince Harry dan Meghan Markle, juga tanpa sadar terseret dalam penipuan dukungan palsu. Michael Saylor, evangelis Bitcoin sekaligus Chairman MicroStrategy, mengklaim identitasnya dicuri untuk menjalankan semacam penipuan kira-kira setiap 10 menit.
Cara menghindari penipuan dukungan palsu dari selebritas
Jangan percaya begitu saja pada dukungan selebritas – besar kemungkinan itu penipuan. Penipuan semacam ini muncul di semua media sosial, termasuk YouTube, X, Reddit, dan TikTok.
4. Bursa dan dompet kripto palsu
Penipuan kripto yang umum adalah penggunaan dompet kripto, aplikasi, dan bursa palsu untuk mencuri dana pengguna. Intinya, penipu membuat situs web palsu dengan desain dan nama domain yang meniru dompet kripto atau bursa yang sah. Situs-situs ini bahkan mungkin mengizinkan Anda menarik sejumlah kecil kripto untuk membangun kepercayaan sebelum akhirnya ditutup dan menolak semua permintaan penarikan.
Cara menghindari penipuan bursa kripto palsu
Selalu periksa nama domain platform kripto untuk mencari kesalahan ejaan atau variasi yang menandakan aktivitas penipuan. Anda juga dapat memeriksa apakah platform kripto tersebut terdaftar di situs web regulator.
5. Phishing
Phishing terjadi ketika penipu menyamar sebagai organisasi ternama dan mengirim email palsu yang meminta informasi pribadi seperti detail login, nomor kartu kredit, dan private key dompet kripto Anda. Penipu dapat berpura-pura menjadi bank, instansi pemerintah, atau perusahaan pembiayaan KPR untuk menipu Anda.
Cara menghindari penipuan phishing kripto
Ingatlah bahwa bank dan pemberi pinjaman tidak boleh meminta private key dompet Anda. Jika Anda menerima email atau pesan tak diminta yang meminta informasi pribadi, sebaiknya laporkan masalah tersebut atau hubungi aparat penegak hukum setempat.
6. Pemerasan dan pengancaman
Penipu dapat mengaku memiliki akses ke informasi pribadi yang memalukan atau sensitif untuk memeras korbannya agar menyerahkan cryptocurrency atau private key mereka. Informasi pribadi ini dapat berupa foto, video, atau catatan halaman web terlarang maupun situs dewasa yang pernah dikunjungi korban.
Cara menghindari penipuan kripto berupa pemerasan
Jika penipu mencoba memeras Anda dengan mengancam akan menyebarkan informasi pribadi, sebaiknya laporkan kasus tersebut kepada aparat penegak hukum.
7. “Peluang bisnis kripto”
Memangsa calon korban dengan janji kekayaan instan, penipu biasanya menghubungi dengan tawaran peluang bisnis menggiurkan yang seolah akan menyelesaikan masalah keuangan Anda dalam sekejap. Penipu semacam ini akan mengklaim adanya ‘imbal hasil terjamin’ – padahal Anda tentu diminta menyetor kripto dalam jumlah besar.
Cara menghindari penipuan peluang bisnis kripto
Penipuan peluang bisnis sering dijalankan oleh penipu kripto yang menyamar sebagai manajer keuangan dan investor cryptocurrency, sehingga sulit dikenali dalam banyak situasi. Ingat saja pepatah lama – jika terdengar terlalu bagus untuk jadi kenyataan, kemungkinan besar memang demikian.
8. Lowongan kerja palsu
Dalam beberapa skenario penipuan, pelaku memasang lowongan kerja palsu atau mengirim tawaran palsu untuk memikat korban ke dalam skema mereka. Banyak lowongan ini berkaitan dengan sektor cryptocurrency, seperti perekrutan investor atau penambangan kripto. Namun, karena penipuan kripto ini semakin canggih – terutama dengan berkembangnya Artificial Intelligence – lowongan kerja palsu menjadi semakin personal dan sulit dibedakan.
Cara menghindari penipuan lowongan kerja palsu di dunia kripto
Semua tawaran kerja palsu ini memiliki satu kesamaan – pelamar harus melakukan pembayaran kripto dalam jumlah kecil agar bisa mulai bekerja. Dalam beberapa kasus, penipu hanya mencuri setoran awal Anda lalu menghilang. Penipu yang lebih licik biasanya menyetor satu pembayaran kecil ke akun Anda untuk mendapatkan kepercayaan sebelum meminta pembayaran kripto yang jauh lebih besar agar bisa melanjutkan – yang kemudian hilang selamanya.
