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5 plataformas de staking DeFi que lideram o mercado em 2024
As finanças descentralizadas tiveram um crescimento notável, com as plataformas de staking na linha de frente dessa revolução. Antes um conceito de nicho, o staking DeFi se tornou o método preferido de quem possui criptomoedas e quer maximizar seus ativos.
Olhando para 2024 e além, o setor não dá sinais de desaceleração. Agora é a hora de conhecer melhor essas plataformas e testar uma delas para saber como é usá-las para fazer staking.
O que é uma plataforma de staking DeFi?
Uma plataforma de staking DeFi é basicamente um aplicativo descentralizado (dApp) que permite aos usuários bloquear, ou fazer “stake” de, seus tokens de criptomoedas em troca de recompensas.
O processo é semelhante a receber juros em uma conta poupança no sistema financeiro tradicional, mas com rendimentos potencialmente maiores e sem a participação de instituições financeiras centralizadas.
Essas plataformas utilizam diversos mecanismos de consenso, principalmente o Proof of Stake (PoS), para proteger redes blockchain e validar transações.
Como funciona o staking DeFi?
O processo começa quando os usuários transferem seus tokens da carteira pessoal para o smart contract da plataforma de staking DeFi. Essa transferência bloqueia os tokens por um período determinado, durante o qual eles não podem ser negociados nem sacados.
Depois que os tokens entram em staking, eles cumprem diferentes funções, dependendo da blockchain ou do dApp. Nos sistemas de Proof of Stake (PoS), os tokens em staking funcionam como uma espécie de garantia que dá aos validadores o direito de verificar transações e criar novos blocos.
Quanto mais tokens um validador coloca em staking, maiores são suas chances de ser escolhido para validar o próximo bloco e receber as recompensas correspondentes.
Em outros cenários de staking DeFi, os tokens podem fornecer liquidez a exchanges descentralizadas, contribuir para sistemas de governança ou dar suporte a protocolos de empréstimo. Seja qual for o caso de uso, o princípio é o mesmo:
“Os usuários são recompensados por bloquear seus tokens e contribuir para o funcionamento da rede.”
A distribuição de recompensas no staking DeFi geralmente é automatizada por smart contracts. Esses contratos autoexecutáveis são programados para distribuir as recompensas em intervalos regulares ou quando determinadas condições são atendidas. A taxa de recompensa pode variar entre plataformas e tokens, e costuma ser expressa como Rendimento Percentual Anual (APY).
As 5 melhores plataformas de staking DeFi que merecem sua atenção
Embora existam muitas opções no universo DeFi, selecionamos apenas as melhores. Veja abaixo as 5 principais plataformas de staking DeFi.
1. Binance
Binance, a corretora de criptomoedas fundada por Changpeng Zhao em 2017, é uma das melhores plataformas de cripto. Ela oferece várias opções de staking, incluindo o “locked staking” para diversas criptomoedas, em que os usuários podem receber juros ao comprometer seus ativos por um prazo fixo.
Para usuários nos Estados Unidos interessados na plataforma de staking DeFi da Binance, as taxas de serviço variam de 25% a 35% das recompensas de staking recebidas. Essas taxas são descontadas automaticamente e já estão refletidas na Taxa de Recompensa exibida.
Especificamente, a Binance cobra uma taxa de 25% para Ethereum (ETH), 30% para Cardano (ADA), Cosmos (ATOM), Polkadot (DOT), Solana (SOL) e Tezos (XTZ), e até 35% para os demais ativos compatíveis.
Além dessas taxas, os usuários também devem estar atentos às possíveis taxas de transação para enviar ativos para a plataforma Binance ou retirá-los, bem como às taxas de rede associadas à blockchain específica.
Recursos especiais
- Ampla variedade de opções de staking, incluindo criptomoedas populares e seu token nativo BNB
- Interface intuitiva, adequada para iniciantes
- Taxas de recompensa competitivas, graças à grande base de usuários e à liquidez
- Medidas de segurança robustas, incluindo o fundo SAFU e auditorias regulares
Desvantagens
- Fiscalização regulatória em algumas jurisdições
- Possibilidade de superlotação em pools de staking populares
2. ByBit
ByBit é uma corretora de derivativos de criptomoedas fundada em março de 2018 por Ben Zhou. A plataforma foi lançada inicialmente como uma plataforma de negociação de futuros de cripto, com o objetivo de oferecer uma experiência de trading mais simples e eficiente do que a das corretoras existentes.
Embora tenha começado como corretora de derivativos, a ByBit ampliou sua oferta e passou a incluir negociação à vista e outros serviços relacionados a cripto. Um desses serviços é o staking DeFi.
Em relação às taxas de staking na ByBit, a plataforma DeFi geralmente não cobra taxas diretas para participar dos programas de staking. Em vez disso, a ByBit normalmente retém uma pequena porcentagem das recompensas de staking como taxa de serviço. A porcentagem exata pode variar conforme a criptomoeda e o programa de staking.
Recursos especiais
- Dual Asset Mining, com retornos potencialmente maiores
- Períodos de bloqueio flexíveis para diferentes estratégias
- Interface intuitiva com documentação detalhada
- Atualizações em tempo real das recompensas de staking e informações claras sobre o rendimento anual
Desvantagens
- Histórico limitado em staking DeFi em comparação com alguns concorrentes
- Pode ter taxas mais altas em alguns serviços
3. AQRU
A AQRU é uma plataforma de staking de criptomoedas fundada em 2021. Ela oferece staking para as principais criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum, além de stablecoins como USDC e USDT.
Na plataforma de staking DeFi, os usuários podem receber juros diários, calculados ao segundo, de 0% APY sobre seus Bitcoin. A plataforma também oferece outras opções de investimento com taxas diferentes:
- Real-World Receivables - Prazo fixo de 45 dias a +10%
- Maple USDC: atualmente fechado para novos depósitos, +3%
- Flex USDC: atualmente fechado para novos depósitos, +1%
- Maple ETH: atualmente fechado para novos depósitos, +2%
- Flex ETH: atualmente fechado para novos depósitos, +0%
- Flex BTC: atualmente fechado para novos depósitos, +0%
Além disso, a AQRU não cobra nenhuma taxa pela compra de criptomoedas em sua plataforma.
Recursos especiais
- Abordagem direta, com uma seleção criteriosa de ativos
- Oferece rendimentos em stablecoins, atraente para usuários avessos a risco
- Integração com o sistema financeiro tradicional, permitindo depósitos em moeda fiduciária
- Foco em educação do usuário e simplicidade
Desvantagens
- Seleção de ativos limitada em comparação com plataformas maiores
- Plataforma mais nova, com histórico menos consolidado
4. Crypto.com
Bobby Bao, Gary Or, Kris Marszalek e Rafael Melo fundaram a Crypto.com em 2016. Lançada originalmente como Monaco Technologies, a empresa mudou a marca para Crypto.com em 2018, após adquirir o valiosíssimo nome de domínio.
A plataforma oferece serviços de criptomoedas, incluindo carteira digital, corretora e cartão Visa. Um dos principais recursos da Crypto.com é o programa de staking, que permite aos usuários receber recompensas por suas criptomoedas.
A plataforma de staking DeFi anuncia retornos anuais potenciais de até 19.07% para quem faz staking com ela. Na página da empresa, você pode conferir os juros exatos que pode receber, dependendo da criptomoeda.
Recursos especiais
- Sistema de recompensas em níveis, com base no stake do token CRO
- Aplicativo móvel intuitivo para facilitar o gerenciamento
- Programa Crypto Earn com ampla variedade de ativos compatíveis
- Forte foco em conformidade regulatória
Desvantagens
- A mistura de opções centralizadas e descentralizadas pode confundir os usuários
- Ecossistema complexo, com vários produtos para navegar
5. Solana
Solana é uma plataforma blockchain de alto desempenho fundada em 2017 por Anatoly Yakovenko, ex-engenheiro da Qualcomm. A criptomoeda nativa da plataforma também se chama Solana (SOL). Ela é usada para pagar taxas de transação, fazer staking e participar de decisões de governança.
Em relação ao staking DeFi, a Solana oferece um sistema de Proof-of-Stake delegado, no qual os usuários podem delegar seus tokens SOL a validadores para ajudar a proteger a rede e receber recompensas. O processo de staking na Solana é relativamente simples e pode ser feito por meio de várias carteiras e corretoras compatíveis com o staking de Solana.
A Solana em si não cobra taxas de staking. No entanto, os validadores normalmente cobram uma comissão sobre as recompensas que distribuem a seus delegadores. Essas comissões podem variar, mas geralmente ficam entre 0% e 10%.
Recursos especiais
- Alta velocidade e taxas baixas
- Proof-of-History para escalabilidade
- Forte crescimento do ecossistema
- Interações fluidas entre protocolos
- Acessível a investidores menores
Desvantagens
- Possível congestionamento da rede
- O modelo de programação único pode ser um desafio para desenvolvedores
Conclusão
A melhor plataforma de staking DeFi depende, no fim das contas, da sua tolerância a risco e dos seus objetivos de investimento. Você também pode levar em conta a seleção de ativos, as taxas de rendimento, a interface, as medidas de segurança e a estrutura de taxas para definir a plataforma que atende às suas necessidades.
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Perguntas frequentes sobre staking DeFi
O staking DeFi vale a pena?
O staking DeFi pode oferecer rendimentos altos, potencialmente superiores aos de investimentos tradicionais. No entanto, o quanto vale a pena depende da tolerância a risco de cada pessoa e das condições de mercado. As recompensas potenciais devem ser ponderadas em relação aos riscos inerentes ao universo das criptomoedas.
O staking DeFi é arriscado?
O staking DeFi envolve riscos, como vulnerabilidades em smart contracts, perda impermanente e volatilidade do mercado. Esses riscos podem levar à perda de recursos. Além disso, o cenário regulatório do DeFi é incerto, o que pode afetar as operações e os retornos no futuro.
É possível ganhar dinheiro com DeFi?
É possível ganhar dinheiro com DeFi, mas os lucros não são garantidos. Os retornos podem ser altos devido à natureza ainda incipiente da tecnologia e às altas taxas de juros oferecidas por alguns protocolos. No entanto, as perdas também podem ser significativas, em razão da volatilidade das criptomoedas e de possíveis falhas de segurança.
Qual é a diferença entre staking e staking DeFi?
O staking tradicional consiste em bloquear tokens para apoiar as operações da rede e validar transações em blockchains de proof-of-stake. Já o staking DeFi, por outro lado, muitas vezes envolve fornecer liquidez a exchanges descentralizadas ou a protocolos de empréstimo.
Qual é a melhor carteira de cripto para staking?
A melhor carteira de cripto para staking depende das necessidades de cada pessoa, dos tokens em staking e das preferências de segurança. Entre as opções populares estão a MetaMask, pela ampla compatibilidade com protocolos DeFi, e a Trust Wallet, pela interface intuitiva. Carteiras de hardware, como Ledger ou Trezor, oferecem mais segurança para staking de longo prazo, especialmente com valores maiores.
