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ESMA dá 3 meses para criptoempresas da UE sair de stablecoins fora do MiCA
Reguladores da UE apertam serviços de stablecoins enquanto legisladores colocam riscos cripto nas prioridades anticorrupção
TL;DR
- A ESMA diz que criptoempresas autorizadas na UE devem interromper serviços que permitam aos clientes comprar ou aumentar holdings de stablecoins que não estejam em conformidade com o MiCA.
- Reguladores nacionais têm uma janela de três meses, que termina em 8 de jan. de 2027, para resolver a exposição existente dos clientes, embora prazos mais curtos sejam permitidos.
- Separadamente, parlamentares do Parlamento Europeu querem que criptoativos e estruturas de propriedade opacas sejam abordados na estratégia anticorrupção da UE.
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A European Securities and Markets Authority disse que criptoempresas autorizadas devem parar de oferecer serviços envolvendo stablecoins que não cumpram o Markets in Crypto-Assets Regulation, enquanto reguladores nacionais devem tratar a exposição remanescente dos clientes dentro de uma janela de três meses, que termina em 8 de jan. de 2027. A opinião permite serviços limitados temporariamente para que os clientes possam sair de posições existentes.
A opinião da ESMA em si não identifica tokens individuais. Tether, emissora do USDT, a maior stablecoin por capitalização de mercado, e a PayPal USD (PYUSD), a terceira maior, não são autorizados sob o MiCA. As regras do MiCA para stablecoins começaram a valer em junho de 2024, exigindo que emissores de tokens atrelados ao dólar e ao euro oferecidos a usuários da UE cumpram requisitos de autorização, reservas, resgate e divulgação. As regras completas para plataformas cripto entraram em vigor em 1º de julho, exigindo que empresas sem autorização parem de atender clientes no bloco.
“A ESMA considera que CASPs não devem prestar serviços de criptoativos em relação a ARTs ou EMTs que não estejam em conformidade com os requisitos aplicáveis sob o MiCA (ARTs ou EMTs fora do MiCA)”, disse a ESMA, referindo-se a prestadores de serviços de criptoativos, tokens referenciados a ativos e tokens de dinheiro eletrônico. A ESMA também disse: “Prestadores de serviços de criptoativos (CASPs) autorizados sob o MiCA devem deixar de prestar serviços relacionados a stablecoins fora do MiCA a clientes na União Europeia.”
Holdings existentes de stablecoins ganham uma rota temporária de saída
As restrições cobrem serviços de exchange, execução de trades, transferências, custódia, administração, aconselhamento e gestão de portfólio. Empresas autorizadas devem interromper serviços que permitam a clientes da UE comprar, negociar, fazer swap ou, de qualquer forma, aumentar holdings das stablecoins afetadas. Reguladores nacionais devem resolver as holdings remanescentes “o quanto antes e, no máximo, em três meses”, disse a ESMA. As plataformas podem, temporariamente, apoiar a venda, conversão, saque, transferência ou salvaguarda de tokens existentes, mas não compras, promoção, trading ou a continuidade da disponibilidade no mercado.
A orientação da ESMA de janeiro de 2025 havia permitido que a custódia e as transferências de stablecoins fora de conformidade continuassem disponíveis. A nova opinião estende as expectativas de supervisão a esses serviços e os permite apenas como parte do processo de saída, sob supervisão regulatória rigorosa. Reguladores nacionais podem impor cortes antecipados. A ESMA disse que a disponibilidade contínua de stablecoins fora de conformidade em plataformas autorizadas enfraqueceria os requisitos do MiCA sobre reservas, resgate, governança e divulgação.
Coinbase identificou USDT e PYUSD como fora do MiCA e disse a clientes do Espaço Econômico Europeu para sacar os saldos afetados até 30 de out. A Coinbase afirmou que saldos remanescentes após esse prazo serão automaticamente convertidos em USDC ou em outro criptoativo ou moeda compatível.
Legisladores da UE colocam riscos cripto na agenda anticorrupção
Membros do Parlamento Europeu, separadamente, estão pressionando a Comissão Europeia a abordar riscos de corrupção ligados a criptoativos, estruturas de propriedade opacas e ferramentas digitais. O Parlamento adotou uma resolução não vinculante que delineia prioridades para a estratégia anticorrupção da Comissão e pediu esforços mais fortes para rastrear, congelar, confiscar e recuperar proventos criminosos.
A estratégia pretende complementar a diretiva anticorrupção da UE que entrou em vigor em maio e harmoniza definições de crimes de corrupção e penalidades mínimas em todo o bloco. Legisladores também buscaram regras mais rígidas para compras públicas e subsídios, padrões mais consistentes sobre conflitos de interesse, regras de lobby mais claras, regras comuns de financiamento político e proteções mais fortes para denunciantes e jornalistas investigativos. A Comissão planeja adotar a estratégia até o fim de 2026.
Este artigo foi refinado e aprimorado pelo ChatGPT.
